안녕하세요! 😊
국내에 상장된 미국 30년 만기 국채에 투자하는 ETF 상품들을 비교해 드리겠습니다. 각 상품의 특징, 분배금율, 분배금 지급일, 투자 방법 등을 상세히 안내해 드릴게요. 내용이 많으므로 두 부분으로 나누어 설명드리겠습니다.
1부: 국내 상장 미국 30년 국채 ETF 비교
주요 상품 개요
| ACE 미국30년국채액티브(H) | 453850 | 한국투자신탁운용 | 환헤지 | 0.05 | 2023.03.14 | 19,851.75 |
| SOL 미국30년국채액티브(H) | 461600 | 미래에셋자산운용 | 환헤지 | 0.05 | 2023.07.11 | 516 |
| ACE 미국30년국채액티브 | 55101E03860 | 한국투자신탁운용 | 환노출 | 0.05 | 2024.03.14 | 1,004 |
| RISE 미국30년국채액티브 | 481340 | KB자산운용 | 환노출 | 0.05 | 2024.08.02 | - |
| KODEX 미국30년국채액티브(H) | 484790 | 삼성자산운용 | 환헤지 | 0.05 | 2024.03.31 | - |
- 환헤지(H): 환율 변동 위험을 최소화하여 달러/원 환율 변동에 영향을 받지 않습니다.
- 환노출: 환율 변동에 노출되어 달러/원 환율 변동에 따라 수익률이 변동될 수 있습니다.
분배금 현황
각 ETF의 분배금율과 지급일은 다음과 같습니다:
| ACE 미국30년국채액티브(H) | 21 | 2023.05.30 | 0.22 | 12 |
| SOL 미국30년국채액티브(H) | 미지급 | - | - | - |
| ACE 미국30년국채액티브 | 25 | 2025.03.31 | 0.31 | 12 |
| RISE 미국30년국채액티브 | 42 | 2024.08.02 | 0.41 | 12 |
| KODEX 미국30년국채액티브(H) | 39 | 2025.03.31 | 0.42 | 9 |
- 분배락일: 해당 일자 이전에 ETF를 보유하고 있어야 분배금을 받을 수 있습니다.
- 분배율(%): 분배금액을 전일 종가로 나눈 비율입니다.
2부: 투자 방법 및 유의사항
투자 방법
- 증권사 계좌 개설: 국내 증권사에서 계좌를 개설합니다.
- ETF 검색: 원하는 ETF의 티커를 검색합니다. 예: 453850 (ACE 미국30년국채액티브(H))
- 매수: 원하는 수량만큼 ETF를 매수합니다. 최소 거래 단위는 1주입니다.
- 분배금 수령: 분배락일 전에 보유하고 있으면 지정된 날짜에 분배금을 수령합니다.
유의사항
- 환헤지 여부: 환헤지 상품은 환율 변동 위험을 줄이지만, 환노출 상품은 환율 변동에 따른 추가 수익 또는 손실이 발생할 수 있습니다.
- 분배금 과세: 분배금은 배당소득세의 과세 대상이므로 세후 수령 금액은 세전 금액보다 적을 수 있습니다.
- 시장 상황: 금리 변동, 경제 상황 등에 따라 채권 가격과 ETF 수익률이 변동될 수 있으므로 투자 전 시장 상황을 고려해야 합니다.
📘 3부: ETF별 장단점 비교 & 투자 전략 제시
📌 ETF별 장단점 비교
| ACE 미국30년국채액티브(H) | - 국내 ETF 중 최대 규모로 유동성 우수 - 월분배형으로 안정적 분배금 수령 - 환헤지로 환율 리스크 없음 |
- 달러 강세 시 환차익 누락 - 시장금리 급등 시 채권가치 하락 가능 |
| SOL 미국30년국채액티브(H) | - 안정적 상품 구조 - 낮은 총보수 - 환율 리스크 제거 |
- 상대적으로 거래량 적음 - 분배금 내역 부족 |
| ACE 미국30년국채액티브 (무헤지) | - 환율 상승 시 수익 증가 가능 - 채권금리+환차익 기대 |
- 달러 약세 시 손실 우려 - 분배금 규모 작음 |
| RISE 미국30년국채액티브 | - 환노출형으로 글로벌 투자자 성향에 적합 - 높은 분배율 (0.41%) |
- 상장 초기로 규모 작음 - 가격 안정성 부족 가능성 |
| KODEX 미국30년국채액티브(H) | - 신뢰도 높은 삼성자산운용 - 안정적인 월분배 및 환헤지 |
- 신규 상장으로 운용 히스토리 부족 - 실적 검증 미비 |
📊 투자 성향별 추천 전략
🎯 1) 환율 리스크 회피형 (안정적 투자 지향)
추천 ETF:
✔️ ACE 미국30년국채액티브(H)
✔️ KODEX 미국30년국채액티브(H)
✔️ SOL 미국30년국채액티브(H)
📌 이들은 모두 환헤지형 상품으로, 환율이 급등하거나 변동성이 커질 때에도 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 특히 금리 하락 시 채권 수익률이 개선되는 구조로 중장기 투자자에게 적합합니다.
🔁 2) 환율 상승 수익 기대형 (공격적 투자 성향)
추천 ETF:
✔️ ACE 미국30년국채액티브
✔️ RISE 미국30년국채액티브
📌 이들은 환노출형으로 환율이 오르면 수익이 늘어나지만, 환율이 하락할 경우 손실 가능성이 있습니다. 하지만 달러 강세가 지속된다고 판단되는 시점이라면 좋은 선택이 될 수 있습니다.
💡 시나리오별 예시 투자전략
📈 금리 하락 + 달러 약세 예상 시
- ✅ 환헤지형 ETF 집중 투자
- 이유: 금리 하락 → 채권 가격 상승, 환율 하락 → 환노출형 손실
📉 금리 상승 + 달러 강세 예상 시
- ✅ 환노출형 ETF 분산 투자
- 이유: 채권 수익률은 낮지만, 환차익으로 보완 가능
💸 투자 시뮬레이션 예시
가정:
- 투자금: 1,000만 원
- 투자기간: 6개월
- 시나리오1: 금리 하락 + 환율 안정
- 시나리오2: 금리 보합 + 달러 강세
| ACE(H) | 약 +3.2% | 약 +1.2% |
| ACE(무헤지) | 약 +4.0% | 약 +5.2% |
| RISE | 약 +3.5% | 약 +6.0% |
| KODEX(H) | 약 +3.1% | 약 +1.3% |
⚠️ 위 수익률은 예시이며 실제 결과는 금리 및 환율, 시장상황에 따라 달라집니다.
🧾 분배금 활용 팁
- 월분배형 ETF는 분배금을 생활비, 재투자 용도로 쓸 수 있어 현금흐름 관리에 유리합니다.
- 분배금 수령 후 자동 재투자 설정도 가능 (일부 증권사에서 지원)
- 분배금은 과세 대상이므로, 실수령액 기준 수익률을 계산해야 합니다.
📚 마무리 요약
| 안정성 중시 | ACE(H), KODEX(H), SOL(H) | 환헤지, 월분배형, 저변동성 |
| 수익 극대화 | RISE, ACE(무헤지) | 환노출, 달러 강세 기대 |
| 분배금 중시 | KODEX(H), RISE | 월분배 + 상대적 고분배율 |
| 신규 전략 | KODEX(H), RISE | 신규 상장, 수익률 테스트 필요 |
📌 ETF 투자 전 유의사항
- 본인의 투자 성향 파악 중요 🔍
- 금리 및 환율 전망 고려
- 환헤지 유무에 따른 리스크 인식
- 분배금 과세 구조 확인
- 충분한 분산 투자로 리스크 관리
미국30년국채액티브 = TLT, 미국배당다우존스=SCHD 분할 매수 2025년 4월 9일
미국30년국채액티브 = TLT, 미국배당다우존스=SCHD 분할 매수 2025년 4월 9일
그제 RISE미국30년국채액티브가 많이 올라서 시세차익을 보기 위해 일부 1100만원 어치 매도를 했다. 블로그 글 참고RISE미국30년국채액티브 = TLT 600만원 일부 매도 시세 차익 선택. 괜히 경제 부
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성투하세요.
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