금에 투자하는 방법, 각 방법의 장단점, 금 시세의 역사적 배경, 향후 금 시세 예측에 대해 설명드리겠습니다.
1. 금 투자 방법
1) 금 실물 구매 (금괴, 금화, 금목걸이 등)
- 장점: 금은 물리적으로 보유할 수 있어 실물 자산으로서 안전성을 느낄 수 있습니다. 또한, 실제 금을 보유함으로써 금융 시스템이나 디지털 시스템의 위험에 노출되지 않습니다.
- 단점: 보관 비용이 발생할 수 있고, 금을 사고 파는 과정에서 유통 마진이 존재합니다. 또한, 실물 금을 보관하는 과정에서 도난이나 분실 위험이 있습니다. 특히, 국내에서 금괴를 샀을 때 부가세 10%가 있습니다.
제가 투자해본 결과 실물금은 금괴 형태가 나중에 되팔 때 제일 제값을 받습니다.
우리가 자주보는 황금열쇠, 금돼지, 돌반지 등등은 순금이라도 할인이 적용됩니다.
또한 실물금은 많이 돌아 다녀야 됩니다. 종로 금은방 부터 온라인 광고 업자, 거기에 지인 소개까지
정품을 가장 싸게 파는 곳이 분명 있습니다. (저는 찾았습니다. 만족)
2) 금 ETF (Exchange-Traded Fund)
- 장점: 금 가격에 직접 투자할 수 있으며, 실물을 보유할 필요 없이 증권 계좌를 통해 거래가 가능합니다. 또한, 실물 금에 비해 보관과 관리가 간편합니다.
- 단점: 거래 수수료가 발생하며, 금 ETF가 실제 금을 보유하는지 여부에 따라 신뢰도에 차이가 있을 수 있습니다.
제가 투자해본 결과 금 ETF는 실제 우리가 느끼는 금시세와 차이가 있습니다.
펀드의 괴리율도 있고, 환율 등등 예상 되는 금 ETF와 시세랑은 전혀 느낌이 틀리고
워낙 다른 ETF랑 주식들이 많으니 굳이 주식시장에서 금 ETF를 사는게 맞나라는 생각도 들고...
거래 수수료도 있으니 그점도 참고하세요.
3) 금 채굴 회사 주식 투자
- 장점: 금 가격이 상승하면 금 채굴 회사의 수익도 증가하는 경향이 있어 금 가격 상승에 따른 수익을 추구할 수 있습니다.
- 단점: 채굴 회사의 경영 상태나 금 채굴 비용 등 외부 요인에 따라 수익성이 달라질 수 있습니다. 금 가격과 반드시 동일하게 움직이지 않을 수 있습니다.
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이것도 제가 해봤는데, 4년전에 투자했다가 계속 빠져서 맘고생 많이 했습니다.
이거야 말로 금시세 안올라가면 사양산업이라 계속 빠집니다.
최근 2년 금시세 올라서 폭등도 했는데, 금시세 안움직이면 애네는 빠지는 애들인듯...
4) 금 선물 계약
- 장점: 금 선물 계약은 금 가격의 변동에 대해 투자할 수 있는 방법으로, 레버리지 효과를 통해 더 큰 수익을 얻을 수 있는 가능성이 있습니다.
- 단점: 선물 계약은 만기일이 있기 때문에 가격 변동성이 크고, 레버리지를 사용하여 손실을 더 크게 볼 수도 있습니다. 초보자에게는 위험할 수 있습니다.
해외 선물은 우리가 생각하는 투자와 틀립니다.
이건 트레이딩의 영역이지 중장기 투자로서는 멘탈과 기회비용 생각했을 때 비추
5) 금 증권화된 자산 (Gold-backed assets)
- 장점: 금을 기반으로 하는 다양한 금융 상품(예: 금뱅킹, 금 링크드 주식 등)을 통해 간접적으로 금에 투자할 수 있습니다. 다양한 형태로 분산 투자할 수 있는 장점이 있습니다.
- 단점: 금에 대한 직접적인 소유권을 갖지 않기 때문에 금 가격의 변동에 따른 효과가 실물 금만큼 직관적이지 않을 수 있습니다.
신한은행 등에서 진행하는 골드통장 있습니다.
적립식으로 나쁘지 않아보입니다.
6) KRX 금거래소
국내 금투자에서는 양도세 및 부가세 세금 면제로 투자하기 제일 좋습니다.
단, 실물금 인출 요청 시에는 실물금 받을 때 부가세 받습니다.
KRX 금현물 취급하는 증권사는 몇개가 있고, 그 중에서 수수료 싼거로 가입해서 진행 하면 됩니다.
대신, 우리나라 금투자 중 장점이 제일 많아서 요즘에 김치 프리미엄이 붙어 있습니다.
즉, 현재 시세가 글로벌 시세보다 높습니다.(현재 2%정도) 국내에 그만큼 관심과 수요가 많다는 뜻이겠죠.
트레이더가 이걸 또 놓칠리가 없겠죠.
나무증권에서 만들어서 소소하게 사팔 거리고 있습니다.
2. 금 시세 역사적 배경
- 1971년: 미국이 금 본위제를 폐지하면서 금 시세는 자유롭게 변동하기 시작했습니다. 1970년대 초반, 금 가격은 약 35달러에서 시작해 급등했으며, 1980년 850달러에 도달했습니다.
- 2000년대 초반: 금 가격은 2000년대 초반부터 다시 상승을 시작했습니다. 2001년 이후, 글로벌 경제 불안정과 중앙은행들의 금 보유 확대, 2008년 금융위기 등으로 인해 금에 대한 수요가 급증했습니다.
- 2011년: 글로벌 경제 불안정, 특히 유럽의 재정 위기와 미국의 부채 문제로 인해 금 가격은 2011년에 약 1900달러로 최고치를 기록했습니다.
- 2010~2020년대: 금 가격은 1300달러에서 1900달러 사이를 변동하며, 글로벌 경기 침체와 같은 불확실성에 영향을 받았습니다.
- 2020년 COVID-19 팬데믹: 금은 안전 자산으로서의 역할을 강화하며, 2020년 8월에는 약 2070달러까지 상승했습니다.
3. 향후 금 시세 예측
향후 금 시세에 영향을 미칠 주요 요소들은 다음과 같습니다:
- 인플레이션과 금리: 중앙은행들이 금리를 올리면 금 가격은 일반적으로 하락하고, 반대로 금리가 낮거나 인플레이션이 상승하면 금 가격은 오를 가능성이 있습니다.
- 글로벌 경제 불확실성: 경제 불안정성이나 정치적 위기, 전쟁 등이 발생하면 금에 대한 수요가 증가할 가능성이 있습니다. 예를 들어, 미국과 중국 간의 무역 분쟁이나 중동 지역의 긴장 상황 등이 이에 해당합니다.
- 달러화 가치: 금은 달러와 반대로 움직이는 경향이 있어, 달러가 약세를 보일 때 금 가격은 상승할 수 있습니다.
예상되는 시나리오는 금리가 상승하는 동안 금 가격은 다소 하락할 수 있지만, 글로벌 경제 불확실성이나 인플레이션 압력 등의 요인으로 인해 중장기적으로 금 가격이 상승할 가능성도 존재합니다.
중요한 것은 일반 종이 화폐와 달리 금은 인류가 석기시대로 돌아가도 가치가 있다는 것입니다.
금은 다이아몬드와 다르게 현재 금 원소 물질을 만들 수 없고, 금광은 고갈되고 있습니다.
또한, 금은 전세계 어디를 가도 가치를 인정 받는 글로벌 자산 입니다. (원화자산X)
포트폴리오 중 일부는 반드시 금이 있어야 생각되고, 특히, 현물금을 가지고 있어야 금 본질 가치를 진정으로 소유하는 것이라 생각합니다.
뭐해먹~!